Curso en Planificación, Protección y Jubilación

Si algo distingue a las Sociedades avanzadas es que disponen de un conjunto de mecanismos que tratan de cubrir las situaciones de necesidad o de carencia de rentas.

El Sistema de Seguridad Social Español está haciendo frente a importantes retos derivados del aumento progresivo de la esperanza de vida en España, con el fin de garantizar la sostenibilidad del sistema financiero español y el estado del bien estar.

2 días
15 horas
Presencial
Español
Plaza de Cervantes 10 Alcalá de Henares (Madrid)
850 euros

España se ha caracterizado durante un período importante de uno de los sistemas más protectores en materias de viudedad, orfandad, incapacidad, asistencia sanitaria y jubilación. Dicha situación es cambiando de forma progresiva, dado que de lo contrario la presión que ejercería el gasto de las prestación públicas sobre el presupuesto de los países sería totalmente inasumibles.

Durante estos últimos años,  se han puesto en marcha algunas iniciativas dentro del sector financiero y asegurador, relacionadas con el ámbito del asesoramiento y planificación de la protección y de la jubilación”, con un doble objetivo:

  • Fomentar el conocimiento y la cultura financiera respecto a productos de protección, ahorro y pensiones en particular.
  • Incrementar los portafolios de productos y servicios que ofrecen a sus clientes con el fin de fidelizar a los mismos.

Este programa tiene como uno de sus objetivos, profundizar en la economía de la protección social, planificación y coberturas de riegos personales basados en una correcta planificación bajo satisfacción de necesidades.

La planificación financiera consiste en compatibilizar los objetivos personales y financieros de cada individuo, fruto de sus exclusivas necesidades y expectativas diferentes, con la situación patrimonial en el presente y su potencial proyección hacia el futuro.

La planificación de la protección facilita la cobertura del riesgo personal y patrimonial, y su posterior gestión, mediante la contratación de seguros y el uso de técnicas actuariales.

La planificación de la Jubilación asegura la independencia financiera y el estilo de vida requerido una vez llegada la edad de la jubilación, cuyo fin es proteger a las personas contra el riesgo de sobrevivir a sus recursos financieros.

Participantes

Está dirigido a profesionales del sector financiero, asegurador, consultoría, colegios profesionales o público en general que desean adquirir conocimientos específicos sobre planificación en el ámbito de la protección y jubilación con el fin de poder llevar a cabo una correcta complementación de las prestaciones públicas.

Contenido

I.- INTRODUCCIÓN

  • Origen y situación actual de la protección social
  • Coberturas de la seguridad social
  • Caso Práctico / Simulaciones / Multi Tarificadores

II.- PRINCIPALES ÁREAS QUE NECESITAN PROTECCIÓN

  • Fase 1: Proceso de Priorización
  • Fase 2: Cuantificación de Necesidades
  • Fase 3: Valoración de Contratos Existentes
  • Fase 4: Productos de Protección:
    • Seguros de Vida Riesgo
    • Seguros de Accidentes
    • Seguros de Protección e Ingresos
    • Seguros de Protección Pago e hipotecas
    • Seguros de Asistencia Sanitaria
    • Seguros de Dependencia
    • Seguros de Protección de Negocios o Empresas  Definición y marco legal (ICC RUC 522)
  • Fase 5: Evaluación de los Productos de Protección
  • Fase 6: Solución de las Necesidades del Cliente
  • Fase 7: Presentación de Recomendaciones

III.- POR QUÉ ES NECESARIA LA PLANIFICACIÓN A LA JUBILACIÓN

  • Fase 1: Obtención de la Información
  • Fase 2: Análisis de la Situación Actual
  • Fase 3: Identificación de los Objetivos Financieros a corto, medio y largo plazo.
  • Fase 4: Productos de Previsión Social Complementaria:
    • Planes de Pensiones
    • Planes de Jubilación
    • Unit Linked
    • Planes de Previsiones Asegurados
    • Planes individuales Ahorro Sistemático
    • Seguros de Renta
    • Seguros de Inversión
  • Fase 5: Planes Estratégicos para la Jubilación
horizontal break

Duración y Lugar

El Curso tendrá una duración de 15 horas que se impartirán un viernes de 17:00 a 22:00 horas y un sabado de 9:00 a 20:00 horas. Será necesaria una asistencia al 80% de los créditos para la obtención del título.

Las clases se impartirán en la sede de CIFF, Centro Internacional de Formación Financiera, en María de Molina, 27, 28006. Madrid.

La metodología del curso será eminentemente práctica a través de exposiciones y resolución de casos prácticos. La evaluación final del curso ser realizará a través de la realización de casos prácticos y un cuestionario final de adquisición de conocimientos.

Titulación y Matrícula

Aquellos alumnos que completen con éxito el curso, realizando todos los ejercicios y pruebas recibirán un Certificado en Planificación, Protección y Jubilación expedido por Centro Internacional de Formación Financiera.

Los derechos de Matrícula y enseñanza ascienden a 850 euros, aunque existen descuentos para grupos y empresas.

  • Solicita Más Información

    Rellene este formulario para enviarnos cualquier consulta referente a este programa formativo.


    Acepto las condiciones Cerrar
    Fundación CIFF se compromete a utilizar tus datos con el único fin de ayudarte a encontrar el programa adecuado a tu perfil profesional.

  • Sede de Alcalá de Henares

    Sede de Alcalá de Henares

    Plaza de Cervantes, 10
    28801 Alcalá de Henares - Madrid
    Tel.: (+34) 91 885 64 68
    e-mail: info@ciff.net

    Ver Mapa Ver Galería
Mostrar Botones
Share On Facebook
Share On Twitter
Share On Google Plus
Share On Linkedin
Share On Pinterest
Ocultar Botones